גלו איך הפקדה עקבית עשויה לצמוח אחרי דמי ניהול, מס ואינפלציה, ולא רק על הנייר.
שנו הנחה וראו מיד את ההשפעה.
שווי עתידי נטו
962,195 ₪
שווי ריאלי
587,199 ₪
בכוח הקנייה של היום
רווח נטו
432,195 ₪
לאחר דמי ניהול ומס
סך הפקדות
530,000 ₪
דמי ניהול משוערים
108,037 ₪
מס משוער
144,065 ₪
הפער בין 530,000 ₪ שהופקדו לבין השווי העתידי נוצר מהאפקט המצטבר של הזמן והתשואה.
התוצאה היא אומדן כללי המבוסס על ההנחות שהוזנו ואינה מהווה ייעוץ מס, השקעות או משכנתאות.
שאלות נפוצות
השווי העתידי הוא הסכום הנומינלי הצפוי. השווי הריאלי מנכה את השפעת האינפלציה ומציג את כוח הקנייה המשוער.
לצורך האומדן, המס מחושב בסוף התקופה על הרווח החיובי לאחר דמי ניהול. בפועל עיתוי ואופן המס עשויים להשתנות לפי המוצר.
לא. שיעור התשואה הוא הנחת עבודה בלבד ושווקים יכולים להציג תשואה שונה ואף שלילית.
המספרים הם רק ההתחלה
שיחה ממוקדת יכולה להפוך אומדן לכיוון פעולה ברור.